1. 首页

银团贷款和联合贷款区别

银团贷款与联合贷款的区别

银团贷款与联合贷款的区别

简单点解释,两家以上银行合作贷款就是银团贷款,通过世界银行向发展中国家的合作贷款就是联合贷款,联合贷款也算银团贷款的一种。

联合贷款是国际复兴开发银行主要向发展中国家提供,动员其他资金捆绑式贷款,世界银行起到信用支持的作用。

银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

银团贷款与银联贷款有什么区别?在我看来不都是几家银行一起给一家贷款吗?

你说的是联合贷款吧?可能各家银行叫法不太一样。银团贷款是指各家银行组成一个贷款团,共同给企业贷款,大家执行相同的贷款标准,一般由一家银行牵头,称为牵头行,负责具体事务。而联合贷款是指各家与企业直接签订贷款合同,可能利率条件有所不同,也没有牵头行,也就是谁都不管谁。

联合贷款与银团贷款有什么区别,联合贷款协议书怎么写

简单点解释,两家以上银行合作贷款就是银团贷款,通过世界银行向发展中国家的合作贷款就是联合贷款,联合贷款也算银团贷款的一种。

联合贷款是国际复兴开发银行主要向发展中国家提供,动员其他资金捆绑式贷款,世界银行起到信用支持的作用。

银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

何为银团贷款?其组织形式如何?为什么国际贷款多为银团贷款形式

银团贷款是指由两位或以上贷款人按相同的贷款条件、以不同的分工,共同向一位或以上借款人提供贷款,并签署同一贷款协议的贷款业务。通常会选定一家银行作为代理行代表银团成员负责管理贷款事宜。

银团贷款主要由安排行、牵头行、经理行、参加行、代理行、协调行等成员共同组成,各个成员按照合同约定或各自的放款比例履行职责、享受权益和承担风险。银团成员行主要分三个层次:一是安排行(牵头行);二是经理行;三是参加行。

1.安排行是指一家或一组接受客户委托筹组银团并安排贷款分销的银行,是银团贷款的组织者和安排者。通常安排行亦会包销整笔银团贷款。

2.牵头行是指包销银团贷款份额较大的银行,在经理团成员中居于最高位置。通常牵头行即是安排行。

3.经理行是指在金额较大、参加行众多的银团贷款中,由牵头行根据各家银行所承诺的贷款金额和级别给予的地位,是银团组团阶段承担组团任务的银行。各经理行组成银团贷款的经理团,主要负责组织评审贷款项目和组团的可行性,与牵头行讨论贷款文件,直至贷款合同签署等工作。

4.参加行是指接受安排行邀请参加贷款银团,并按照协商确定的份额提供贷款的银行。与经理团成员的区别是:认购相对较少的贷款份额,不承担任何包销责任与其他实质性筹组工作。

5.代理行是指在贷款期内,由银团成员推选及借款人同意下选定其中一家银行作为代理行。在贷款协议签订后,代理行按照贷款协议内所列条款代表银团成员办事,负责提款、还本付息、贷后管理等贷款管理事宜,负责借款人和银团成员之间的信息沟通,并处理违约事件等。

6.协调行是指在牵头行中挑选出的照看整个银团贷款并承担某些银团筹组任务的银行。

7.顾问行是指在银团贷款中,面对许多银行的报价和贷款条件,为正确做出借款决策,借款人可以指定一家银行担任顾问行,向借款人提供有偿的财务咨询服务,以保证全部借款工作的顺利进行。

适用客户

1.借款人有长期、大额资金的贷款需求。

2.借款人在业界具有较高知名度,其经营能力、资金实力、技术实力为大多数银行所认可。

从两家银行组成银团贷款与从两家分别贷款有何区别

。银团贷款是指各家银行组成一个贷款团,共同给企业贷款,大家执行相同的贷款标准,一般由一家银行牵头,称为牵头行,负责具体事务。而联合贷款是指各家与企业直接签订贷款合同,可能利率条件有所不同,也没有牵头行,也就是谁都不管谁。

银团贷款有什么弊端,为什么企业不喜欢银团贷款

说说有中国特色的银团贷款吧

1、对象:银团贷款只针对大型企业(国企居多)或者国家重点扶持项目,比如,申通地铁以前在我们银行就有银团贷款。再如,修建铁路,高速公路等。所以,一般的企业想要银团贷款,银行也不会贷给它。

2、额度:每个银行在年初都有人民银行规定的额度,此类贷款通常规模较大,动辄几十个亿,一家银行无法承做,只能多家银行联合。

3、还款:因为是国企或者国家支持项目,基本没有还款风险,虽然收益较低(一般都是基准下浮),但银行也乐于承做这种没有风险的贷款。

4、弊端:因为是多家银行联合放贷,并且银团贷款多为中长期贷款(3~10年不等),所以审批时间较长,最长可能会1~2个月,如果是企业亟需用钱,可能就会不喜欢这种贷款方式吧,转而选择金额较小的短期流动资金贷款较为快捷。

本文来自投稿,不代表本站立场,如若转载,请注明出处。